Conseiller en Développement Financier

26/01/2022

Voici une vidéo d'information concernant l'assurance emprunteur.




N'hésitez pas à me contacter si vous souhaitez que l'on fasse une simulation 👌

Comment choisir son assurance, quel est son coût et comment en changer ? Explications et conseil de Céline Roux, consultante Fidroit.

15/12/2021

Changement de contrat de mutuelle

1/ Définir vos priorités

Avant de vous engager dans un nouveau contrat de mutuelle, il faut déterminer vos sensibilités médicales. Avez-vous des lunettes ? Avez-vous des problèmes dentaires récurrents ? Il est important de connaître à l'avance vos besoins en terme de complémentaire santé. Une fois ces paramètres définis, vous allez pouvoir construire votre complémentaire santé très précisément et avoir un tarif façonné à votre image.

2/ Le nouveau partenaire

Tout contrat peut être rompu au bout d'un an (à n'importe quel moment après 12mois de contrat). La résiliation est réalisée par le nouvel organisme.

Une fois que vous avez construit vos contrats avec votre nouveau partenaire, il vous faudra signer un mandat de résiliation au profit du nouvel assureur et faire une demande de souscription au nouveau contrat. Pour procéder à la résiliation le nouvel organisme doit connaître :

- Le nom du précédent assureur

- Le numéro de votre ancien contrat

- Votre nom et prénom

- Votre date de naissance et votre adresse

❗️La résiliation prendra effet un mois après sa notification

3/ Remboursement des anciennes cotisations

Vous n'êtes pas redevable de la fraction de cotisation qui court de la date anniversaire de votre ancien contrat jusqu'à la date effective de sa résiliation. Le solde doit vous être remboursé par l'ancien organisme dans les 30 jours suivant la résiliation.

❗️C'est à vous et non au nouvel organisme de demander le recouvrement de l'éventuel solde.

N'hésitez pas à me contacter pour étudier vos possibilités. Un changement de mutuelle peut vous permettre d'être mieux assuré tout en économisant.

07/12/2021

Anticiper son passage à la retraite

1/ Des revenus inconnus

La plupart des Français deviennent inquiets en s’approchant de la retraite, car beaucoup d’entre eux ne connaissent pas le montant moyen de leurs rentes au moment de leurs départ. Si vous souhaitez avoir une estimation de votre rente au moment de votre départ en retraite je vous invite à me joindre afin d’étudier votre profil.

2/ Ne comptez pas uniquement sur votre retraite

Il existe tout un tas de solutions que vous pouvez mettre en place afin de vous assurer des revenus complémentaires lorsque vous allez arrêter votre activité. L’investissement financier, immobilier, les avantages fiscaux et bien d’autres support vont vous permettre d’augmenter au mieux vos revenus futurs.

3/ Que choisir ?

Comme dit juste au-dessus, il existe beaucoup de solutions pouvant vous permettre de structurer votre retraite et d’être le plus serein possible. Toutefois, toutes les solutions ne sont pas adaptées à votre situation. Déterminer une solution demande une étude patrimoniale adaptée à votre situation, vos objectifs et votre sensibilité. Elle peut être effectuée par vous-même ou par un professionnel.

Si vous souhaitez échanger sur le sujet et profiter d’une étude patrimoniale gratuite, contactez-moi.

https://developpement-financier.fr/

29/11/2021

Visite d’une résidence à Blois 🏠

12/11/2020

Les choses sérieuses commencent... 😃👌👨‍💻🤩