K Patrimoine & Finance

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Lettre d'information / Edito du 29 septembre 2026" À LA RENCONTRE DES EXPERTS D'AUJOURD'HUI POUR MIEUX CONSTRUIRE VOTRE ...
30/09/2026

Lettre d'information / Edito du 29 septembre 2026

" À LA RENCONTRE DES EXPERTS D'AUJOURD'HUI POUR MIEUX CONSTRUIRE VOTRE PATRIMOINE DE DEMAIN "

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La rentrée s’inscrit dans un contexte économique et financier qui demeure contrasté. Évolution des taux d’intérêt, incertitudes budgétaires, fluctuations des marchés et changements réglementaires sont autant de facteurs susceptibles d’influencer les décisions patrimoniales.

Sans céder aux réactions à court terme, cette période nous rappelle l’importance d’une stratégie structurée, régulièrement suivie et adaptée à vos objectifs personnels. Plus que jamais, notre rôle est de vous aider à prendre du recul, à anticiper les évolutions et à faire les choix les plus pertinents pour préserver, développer et transmettre votre patrimoine.

Dans cette démarche, l’équipe de K Patrimoine et Finance se rendra à Lyon à la fin du mois de septembre pour participer à Patrimonia, la Convention européenne des professionnels du patrimoine.

Ce rendez-vous incontournable rassemble chaque année les principaux acteurs de la gestion de patrimoine tels que sociétés de gestion, assureurs, experts financiers, juridiques et immobiliers, ainsi que de nombreux partenaires spécialisés.

Ce sera pour nous l'occasion d'échanger avec ces professionnels, d'approfondir notre connaissance des évolutions du secteur et d'identifier les solutions les plus pertinentes pour répondre aux problématiques que vous nous confiez, qu'elles concernent l'investissement, la fiscalité, la transmission ou l'organisation de votre patrimoine.

Nous reviendrons de cette convention avec des informations actualisées, de nouvelles idées et des contacts de qualité. L’objectif reste le même. Enrichir notre expertise afin de vous accompagner toujours plus efficacement dans la gestion de votre patrimoine, en tenant compte de votre situation, de vos projets et de votre horizon d’investissement.

Nous aurons naturellement plaisir à partager avec vous les principaux enseignements et les opportunités identifiées lors de ces rencontres.

D'ici là, nous restons à votre écoute pour toute question ou pour faire le point sur votre situation patrimoniale.

Nous vous invitons également à nous informer des évolutions susceptibles d'avoir un impact sur votre situation familiale, professionnelle, fiscale ou patrimoniale.

La qualité de notre accompagnement repose aussi sur la qualité des informations que nous partageons.

Ensemble, faisons fructifier votre patrimoine avec une stratégie sur mesure
et adaptée à vos ambitions !

Votre plaisir et vos passions, nous y travaillons, et sans relâche !
K Patrimoine & Finance, parce que votre patrimoine, c’est vous !

Nicolas KÉRÉBEL
Fondateur, Gérant et Ingénieur patrimonial

*** Lettre d'information / Edito du 4 Juin 2026 ***ANTICIPER LA TRANSMISSION DE SON PATRIMOINE /// les dispositifs fi...
04/06/2026

*** Lettre d'information / Edito du 4 Juin 2026 ***

ANTICIPER LA TRANSMISSION DE SON PATRIMOINE
/// les dispositifs fiscaux à connaître en 2026 ///

Chers Clients, Chers lecteurs,

Anticiper la transmission de son patrimoine permet non seulement d’aider ses proches de son vivant, mais aussi d’optimiser la fiscalité successorale.

Plusieurs dispositifs actuellement en vigueur permettent de transmettre une partie de ses biens sans taxation, dans certaines limites. Ces abattements sont renouvelables tous les 15 ans.

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Pourquoi transmettre de son vivant ?

Anticiper la transmission permet notamment de :
• réduire les droits de succession ;
• organiser sereinement la répartition du patrimoine ;
• aider enfants et petits-enfants dans leurs projets ;
• transmettre progressivement tout en conservant certains revenus ou usages.

Chaque situation mérite une analyse personnalisée afin d’identifier les solutions les plus adaptées à vos objectifs patrimoniaux et familiaux.
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Les principaux abattements applicables

Donation parent → enfant
Jusqu’à 100 000 € par parent et par enfant, exonérés de droits tous les 15 ans.
Don de somme d’argent
Exonération complémentaire de 31 865 € si :
• le donateur a moins de 80 ans ;
• le bénéficiaire est majeur ou émancipé.

Applicable entre :
parents et enfants ; grands-parents et petits-enfants ; oncles/tantes sans enfants et neveux/nièces.

Donation grand-parent → petit-enfant
Abattement de 31 865 € par grand-parent et par petit-enfant, tous les 15 ans.
Abattement spécifique handicap
Abattement supplémentaire de 159 325 €, cumulable avec les autres dispositifs.
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Le démembrement de propriété

Le démembrement permet de transmettre la nue-propriété d’un bien tout en conservant l’usufruit.
Cette solution permet :
• de continuer à utiliser le bien ou à percevoir les revenus ;
• de réduire les droits de donation selon l’âge du donateur.

Par exemple, lorsque l’usufruitier a entre 51 et 60 ans, la valeur taxable du bien est fortement réduite.
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Dons pour logement neuf ou rénovation énergétique
(Dispositif valable jusqu’au 31 décembre 2026)

Il est possible de transmettre :
• jusqu’à 100 000 € par donateur ;
• et jusqu’à 300 000 € par bénéficiaire,
pour financer par exemple : un achat en VEFA ; un logement neuf ; des travaux de rénovation énergétique.
Ce dispositif est cumulable avec les abattements classiques.
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K Patrimoine et Finance à votre disposition

Comme toujours, je reste, ainsi que mes collaborateurs, à votre entière disposition pour toute précision ou information complémentaire, sur ce sujet comme sur d’autres, ou pour convenir d’un rendez-vous de conseil personnalisés.


Ensemble, faisons fructifier votre patrimoine avec une stratégie qui vous ressemble !


Votre plaisir et vos passions, nous y travaillons, et sans relâche !

K Patrimoine & Finance, parce que votre patrimoine, c’est vous !

Nicolas KÉRÉBEL
Fondateur, Gérant et Ingénieur patrimonial

*** Lettre d'information / Edito du 18 février 2026 ***Bilan patrimonial : les clés pour bien démarrer 2026 ?Débuter une...
18/02/2026

*** Lettre d'information / Edito du 18 février 2026 ***

Bilan patrimonial : les clés pour bien démarrer 2026 ?

Débuter une nouvelle année sans vision patrimoniale claire, c’est comme prendre la route sans savoir où l’on va, ni comment.

On pense savoir où l’on va, on a des intuitions, des habitudes, parfois bonne, parfois moins… mais rarement une vision globale, claire et cohérente.

Lors de nos rendez-vous, une même réalité revient souvent :

« J’ai une nouvelle épargne, un crédit supplémentaire, des projets personnels ou familiaux, un bébé va arriver, je vais être à la retraite, j’ai touché un héritage ou une prime, etc… mais je ne sais pas si tout est vraiment aligné. »

Le bilan patrimonial répond précisément à ce besoin de précisions.

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Un temps de recul essentiel

Le bilan patrimonial n’est pas réservé aux patrimoines importants.

C’est avant tout un temps d’analyse, le bilan de santé de votre patrimoine, permettant de l’actualiser et de vérifier sa cohérence globale, donc qu’il se porte au mieux.

Il constitue le point de départ de toute stratégie patrimoniale, quelle que soit sa finalité (investir, développer, protéger, transmettre…).
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Pourquoi réaliser un bilan patrimonial en début d’année ?

Faire le point durant le 1er trimestre, c’est se donner les moyens de repartir sur des bases solides en :

• Précisant vos objectifs réels, vos besoins prioritaires et vos attentes ;
• Ayant une vision claire de votre patrimoine, de vos engagements, de vos moyens et de vos priorités ;
• Vérifiant leur cohérence d’ensemble, pour permettre d’anticiper les grandes étapes de la vie et d’ajuster votre stratégie en conséquence.
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Clarifier pour mieux décider

Un bilan patrimonial fixer des objectifs clairs, comme :

• Protéger sa famille ;
• Préparer son avenir ;
• Optimiser sa fiscalité ;
• Anticiper une succession…

Puis les ordonner pour les inscrire dans une stratégie globale, lisible et évolutive, permettant de les atteindre, dans les meilleures conditions possibles.
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L’importance d’un regard extérieur

Comme un bilan de santé, un bilan patrimonial prend tout son sens lorsqu’il est effectué avec un professionnel capable d’appréhender l’ensemble des dimensions de votre situation et d’identifier ce qui va bien et ce sur quoi il faut se concentrer, pour l’améliorer.
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Vous souhaitez faire ce point sur votre situation ?

Contactez-nous :

M. William Dahan, notre chargé de la relation client, qui nous a rejoint en septembre dernier, se tient à votre disposition, avec l’aide, l’appui et le soutien de tous les autres collaborateurs de notre équipe.

Il vous recontactera dans les plus brefs délais afin d’évaluer et actualiser sur votre situation.

Ensemble, faisons fructifier votre patrimoine avec une stratégie sur mesure et adaptée à vos ambitions !

Votre plaisir et vos passions, nous y travaillons, et sans relâche !
K Patrimoine & Finance, parce que votre patrimoine, c’est vous !

Nicolas KÉRÉBEL
Fondateur, Gérant et Ingénieur patrimonial

www.kpatrimoine.com

Chers Clients, Chers Partenaires, Chers Confrères, Chers Amis, En ce tout début d’année 2026, mes collaborateurs et moi,...
05/01/2026

Chers Clients, Chers Partenaires, Chers Confrères, Chers Amis,

En ce tout début d’année 2026, mes collaborateurs et moi, nous souhaitons prendre un instant pour vous adresser, à vous ainsi qu’à vos proches,

NOS VOEUX LES PLUS CHALEUREUX.

Cette période nous rappelle combien les valeurs de partage, de proximité et de solidarité sont précieuses, particulièrement dans un monde où le bon sens et la défense des intérêts communs semblent parfois vaciller.

Plus que jamais, rester unis, attentifs les uns aux autres et attachés à ce qui nous rassemble est essentiel.

Pour 2026, nous formulons des vœux simples mais essentiels.

Que la santé, la sécurité, la stabilité et la prospérité soient au cœur des priorités.

Puisse cette nouvelle année vous apporter confiance, sérénité et espoir.

Merci pour votre fidélité, vos soutiens et les liens qui nous unissent depuis des années.

Nous sommes heureux et fiers de poursuivre ce chemin à vos côtés.

Que votre plaisir et vos passions continuent d'être au cœur de nos engagements, aujourd'hui comme demain.

Nicolas Kérébel
Fondateur, associé, gérant

*** Lettre d'information / Edito du 22 Décembre 2025 ***Lois, de finances ou autres - Anticipez leurs évolutionsLa fin d...
22/12/2025

*** Lettre d'information / Edito du 22 Décembre 2025 ***

Lois, de finances ou autres - Anticipez leurs évolutions

La fin de l’année approche, et comme chaque année, les lois de finances et de financement de la sécurité sociale, pour 2026, doivent, selon les règles, légales comme constitutionnelles, être adoptée avant le début de l’année prochaine.

Mais, cette année, cela pourrait être encore plus complexe que l’année dernière.

Les projets de ces lois, fondamentales pour un fonctionnement à peu près normal, au moins, de l’état et de la Sécurité sociale, intègrent des dispositions susceptibles de peser directement sur votre patrimoine.

Dans ces conditions particulièrement incertaines, sur le plan législatif, économique et fiscal, il est important de suivre et d’anticiper les changements possibles. Et c’est ce que fait l’équipe de K Patrimoine & Finance, à vos côtés, pour vous guider et vous aider, depuis sa création mais, plus encore, dans ce contexte, qui pourrait encore significativement évoluer, dès le début 2026.

Nous sommes, donc, là, même en cette période de fêtes, notamment pour :

💼 Auditer votre patrimoine

Pour repérer les points à améliorer, mieux organiser ses éléments, d’actifs comme de passifs, corporels comme incorporels, et profiter des opportunités.

📅 Piloter stratégiquement vos décisions

Elles doivent être prises en temps opportun, pas trop tôt mais encore moins trop t**d. Notre rôle est de vous aider à prendre les bonnes au bon moment.

📈 Anticiper les évolutions réglementaires, fiscales ou civiles

Comprendre ce qui pourrait changer vous permettra de vous adapter rapidement et de protéger votre patrimoine, à court, moyen et long terme.

Il n’est jamais trop tôt pour préparer les décisions qui comptent.
Une bonne anticipation = plus de sécurité, plus de performance, plus de sérénité.

Nous nous tenons, comme toujours, à votre disposition, pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans vos choix afin d’avancer sereinement.

Votre plaisir et vos passions, nous y travaillons, et sans relâche !
K Patrimoine & Finance, parce que votre patrimoine, c’est vous !

Nicolas KÉRÉBEL
Fondateur, Gérant et Ingénieur patrimonial

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