Jan Petr - Finanční služby

16/04/2026

Nový web, je plně funkční :-)

Jan Petr - Váš finanční poradce pro hypotéky, investice a pojištění. Profesionální finanční poradenství ve Velešíně a okolí.

23/02/2026

Často se setkávám s dotazem, zda je možné převádět bonusy z pojištění mezi různými subjekty. Nejčastěji se jedná o tyto situace:

✅převod z rodného čísla na fyzickou osobu podnikající (OSVČ),
✅převod z rodného čísla na IČO právnické osoby,
✅převod bonusů mezi manželi.

Ve většině případů jsou tyto převody možné, vždy však záleží na konkrétní pojišťovně a jejích interních podmínkách.

❌Naopak převod bonusů mezi rodiči a dětmi možný není.

Pokud chceš, upravím ti text i do formátu příspěvku na sociální sítě nebo jako krátké edukativní okénko pro klienty.

04/02/2026

✅Česká spořitelna začala cílit na nové klienty a nabízí velmi zajímavou úrokovou sazbu v případě, že klient refinancuje úvěr k ní. Navíc není potřeba účet u banky aktivně využívat. Tuto službu jsem schopen svým klientům kompletně zajistit. 😊

28/01/2026

✅Ahoj, rád bych se s vámi podělil o jednu praktickou zkušenost z praxe, která se může hodit každému řidiči.

Loni jsem pro klienta (27 let) sjednával pojištění na nový vůz Hyundai i30. Se sbíráním bonusů začal až ve 25 letech, přesto se nám ve výběrovém řízení podařilo získat velmi slušné podmínky u pojišťovny Kooperativa – roční pojistné 16.782 Kč.

Ve smlouvě má klient:
✅ povinné ručení
✅havarijní pojištění All Risk na 500 000 Kč se spoluúčastí 5 000 Kč (bez 5 % výhoda tohoto nastavení se projeví zejména v případě, kdy pojistné plnění přesáhne 100 000 Kč.)
✅ pojištění GAP – v případě totální škody pojišťovna vyplatí 100 % pořizovací ceny vozu (až do stáří 3 let)
✅rozšířené asistenční služby při poruše nebo havárii

Po roce ale přišel dopis – pojišťovna chtěla pojistné zvýšit o 3.740 Kč, tedy zhruba o 18 %. A to i přesto, že klient neměl žádnou nehodu a nic z pojistky neuplatňoval.

👉 Reakce? Ozvali jsme se.
Napsal jsem na pobočku pojišťovny, že se zdražením nesouhlasíme. Výsledek? Pojišťovna ponechala roční pojistné na 17 782 Kč, což už je výrazně přijatelnější navýšení.

📌 Poučení pro každého:
Pokud vám pojišťovna bezdůvodně zdraží smlouvu, určitě se ozvěte. Ve spoustě případů se dá cena snížit nebo alespoň zmírnit navýšení. Mlčet se zkrátka nevyplácí.

Pokud si nejste jistí, jestli je vaše pojištění nastavené správně, rád se na něj podívám.

23/09/2025

Další případ z praxe

✅Chtěl bych se s vámi podělit o další příklad z praxe. Jak víte, ve světě financí se pohybuji už více než 18 let a ke zlatu jsem měl vždy velmi kladný vztah – proto ho také rád doporučuji svým klientům.

✅To, co se se zlatem a jeho cenou děje za posledních 7 let, mě ale nepřestává překvapovat. Ještě v roce 2018 jsem klientům dokázal sehnat 1 oz (31,1 g) zlata za průměrnou cenu 28.500 Kč. Dnes ta samá 1 oz stojí už 76.994 Kč, což znamená průměrný roční nárůst o 27 %. A to je opravdu hodně.

✅Zlato je mezi klienty vnímáno velmi pozitivně, protože bylo, je a bude cenným kovem, který dokáže uchovat hodnotu peněz v čase. Dnešní ceny jsou sice vysoké, ale podle mého názoru to stále není konečná stanice. Staré přísloví říká: „Když je něco nejdražší v historii, nebudu to kupovat.“ Jenže podle odhadů by se cena 1 oz zlata mohla klidně pohybovat v rozmezí 100–123 tisíc korun.

A proč? Důvody růstu ceny zlata jsou jasné:

👉ekonomická a politická nejistota
👉rostoucí poptávka centrálních bank
👉inflace

✅Pokud tedy uvažujete o nákupu zlata – ať už jednorázovým vkladem, nebo postupným spořením – neváhejte se na mě obrátit. Rád vám předám bližší informace.

17/09/2025

Další případ z praxe:

✅Přišla za mnou klientka Ludmila R., která se potřebovala poradit ohledně své půjčky na auto. Koupila vůz Škoda Fabia, rok výroby 2018. Domnívala se, že prodejce vozů AAA Auto jí nabídne výhodné financování. Bohužel víme, jak to v AAA Auto chodí a jaký přístup ke klientům tam často mají.

👉Po více než hodině čekání jí byla nabídnuta půjčka od společnosti Essox za velmi nevýhodných podmínek. RPSN činilo 16,59 %, což je opravdu vysoké. Přesto tuto smlouvu podepsala, i když si byla vědoma, že nejde o dobrou nabídku.

👉Po roce od uzavření smlouvy, kdy na splátkách zaplatila celkem
44. 328 Kč, měla z půjčky splaceno pouze 6.164 Kč. Zbytek, tedy 38.164 Kč, šel na úroky. A to ještě měla před sebou dalších 72 měsíců splácení.

✅Naštěstí nic není tak černé, aby se to nedalo vylepšit. Jelikož je celoživotní klientkou České spořitelny, podařilo se nám domluvit refinancování s RPSN 4,65 %, splátkou 3.413 Kč a dobou splatnosti 60 měsíců. Navíc auto již nebude psané na leasingovou společnost, ale přímo na ni. Tímto krokem jsme jí ušetřili minimálně 40.956 Kč. To už je velmi zajímavá částka – a doufejme, že jí auto bude dobře a bez problémů sloužit (i když víme, jaké zkušenosti má spousta lidí s AAA Auto).

✅Pokud tedy plánujete financovat své auto, doporučil bych vždy začít u své domovské banky, která vám zpravidla nabídne mnohem lepší podmínky.

15/08/2025

📢Informační okénko – srpen 📢
Odkaz ► https://www.youtube.com/watch?v=dGwljdVGgnU

04/08/2025

„Je až neuvěřitelné, jaká panika nastane, když člověk zjistí, že mu je jeho mobil najednou k ničemu. A tehdy začíná ten pravý chaos! 😄“

31/07/2025

Dlouho jsem tady nic nesdílel a trochu jsem vás zanedbával. Omlouvám se – poslední rok byl pro mě opravdu pracovně náročný. Jak se říká: nestíhal jsem a padal ústy na zem.

Ale rozhodl jsem se, že se do toho znovu opřu – opět budu natáčet videa a sdílet své zkušenosti z praxe.

A rovnou přikládám jeden příspěvek: jak pojišťovny zkouší na klientech zdražovat – klidně i o 30 %, a to i v případě, že jste neměli žádnou nehodu. Tyto praktiky používají téměř všechny pojišťovny a spoléhají na to, že si to lidé nechají líbit. 😞 Vše popíšu ve videu v příštím týdnu.

01/10/2024

🌧️Máme za sebou ničivé povodně, které nejvíce ničili majetky v Jeseníku a Krnově. Naštěstí Jihočeský kraj byl výborně připraven.
💡Jak to bylo u mě??

✅Hlásil jsem 15 pojistných událostí, kdy se jednalo hlavně o zatečení atmosférických srážek skrze střechy a vytopené sklepy. Nic moc vážného. Pojišťovny plnily během 72 hodin.

✅V současné době mám pojištěno okolo 450 domů, bytů, domácností, takže škoda se stala je u 3 % klientů.

Tipy pro Vás :
✅pokud máte smlouvu starší 2 let, udělejte si aktualizaci, aby jste neměli Váš majetek podpojištěný.
✅Mějte jen velké a prověřené pojišťovny

11/09/2024

✅Jaké změny nastavili v doplňkovém penzijním připojištění ??
✅Již brzy bude dostupné video kde vše konkrétně popíšu.

PS: Nepotřebuje finančního poradce. Stačí informace a chuť se učit.