Life Insurance & Investment

12/05/2022

iA Financial Group offers four types of life insurance to protect your loved ones and save: temporary, permanent, universal and with participation.

11/20/2022

LIFE INSURANCE THROUGH AGES

11/20/2022

Learn the risks and signs of prostate cancer, & how Critical Illness Insurance may help you through a difficult time from Canada Protection Plan.

11/20/2022

𝐏𝐞𝐫𝐦𝐚𝐧𝐞𝐧𝐭 𝐋𝐢𝐟𝐞 𝐈𝐧𝐬𝐮𝐫𝐚𝐧𝐜𝐞 $𝟏𝐌 𝐟𝐨𝐫 𝐦𝐲 𝐜𝐥𝐢𝐞𝐧𝐭, 𝐢𝐧𝐬𝐭𝐚𝐧𝐭 𝐚𝐩𝐩𝐫𝐨𝐯𝐞𝐝

Losing a loved one is devastating, and the main purpose of life insurance is to help offset some of the financial hardship that comes with it.

Stay-at-home parents should definitely not count themselves out when it comes to life insurance—even if they technically don’t take home a salary. Childcare, cooking, cleaning, and managing a household are equivalent to around $100,000 in annual income.

But life insurance doesn’t just have to be income replacement. Now, think about other financial obligations that lie ahead, or that you might leave behind. For example, if you have kids, you might want to cover their college tuition with your life insurance payout. That can easily add a couple hundred thousand dollars to the value of your policy.

You might also want to cover your outstanding debts, like mortgage payments, private student loans, and credit card debt. By factoring in your remaining debt into your life insurance policy, your family can comfortably pay it off if you were no longer around.

$1 million doesn’t seem like such a huge sum anymore, now does it?
-----------------------------------------------------
Mất đi một người thân yêu là một điều đau lòng, và mục đích chính của bảo hiểm nhân thọ là giúp bù đắp phần nào khó khăn tài chính đi kèm với nó

Stay-at-home parents chắc chắn không nên coi thường khi nói đến bảo hiểm nhân thọ bởi chăm sóc trẻ em, nấu ăn, dọn dẹp và quản lý hộ gia đình tương đương với thu nhập hàng năm khoảng $ 100,000.

Nhưng bảo hiểm nhân thọ không chỉ thay thế thu nhập. Hãy nghĩ về các nghĩa vụ tài chính khác của bạn ở phía trước. Ví dụ: Nếu bạn có con, bạn có thể muốn trang trải học phí đại học cho chúng bằng khoản thanh toán bảo hiểm nhân thọ của mình. Điều đó có thể dễ dàng thực hiện bằng cách thêm vài trăm nghìn đô la vào giá trị hợp đồng của bạn.

Bạn cũng có thể muốn trang trải các khoản nợ chưa thanh toán của mình, chẳng hạn như thanh toán thế chấp, khoản vay dành cho sinh viên và nợ thẻ tín dụng. Bằng cách bao thanh toán khoản nợ còn lại của bạn vào hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, gia đình bạn có thể thoải mái trả hết nếu bạn không còn ở bên.

$1M bảo hiểm dường như không còn là một số tiền lớn nữa, đúng không?
-----------------------------------------------------------------
Inbox for a free consultation and get a quote

11/20/2022

𝐂𝐀𝐍𝐂𝐄𝐑 𝐒𝐓𝐀𝐓𝐈𝐒𝐓𝐈𝐂 𝐈𝐍 𝐂𝐀𝐍𝐀𝐃𝐀 𝐀𝐓 𝐀 𝐆𝐋𝐀𝐍𝐂𝐄

In 2020:
- The Canadian Cancer Society reported that 617 Canadians were diagnosed with cancer every day, and
- The Heart and Stroke Foundation said 35,000 cardiac arrests and 62,00 strokes happen each year.
- Lung, breast, colorectal and prostate cancer are the most commonly diagnosed types of cancer in Canada (excluding non-melanoma skin cancer)

𝐖𝐡𝐚𝐭 𝐚𝐫𝐞 𝐭𝐡𝐞 𝐜𝐨𝐬𝐭𝐬 𝐨𝐟 𝐛𝐞𝐢𝐧𝐠 𝐢𝐥𝐥?

Having a serious illness can become pricey. You’ll likely face expenses not covered by your provincial health insurance or employer health benefits. Many patients incur substantial out-of-pocket expenses for their:
- Care
- Travel and accommodations
- Drugs
- Increased childcare costs
- Lost work wages (especially for those who don’t have disability payments)

So, if you become seriously ill, having critical illness insurance can help pay these and other expenses. It can ultimately help you prevent financial stress. Because being sick is stressful enough

𝐇𝐨𝐰 𝐦𝐮𝐜𝐡 𝐝𝐨𝐞𝐬 𝐢𝐭 𝐜𝐨𝐬𝐭?

The price you pay for your insurance premiums will depend on:
- The type of plan you choose,
- The payment period you choose, and
- Factors like your assigned s*x, age, smoking status, and medical history.

For example: A Term 10 policy for a non-smoking, 35-year-old woman could cost about $32.40 per month. For a man of the same age, it’s closer to $32.13 per month. Then, the person who becomes seriously ill with one of the covered illnesses will receive $100,000.
-----------------------------------------------------------------

Năm 2020:
- Hiệp hội Ung thư Canada đã báo cáo rằng 617 người Canada được chẩn đoán mắc bệnh ung thư mỗi ngày, và
- Tổ chức Tim mạch và Đột quỵ cho biết 35.000 ca ngừng tim và 62.000 ca đột quỵ xảy ra mỗi năm.
- Ung thư phổi, vú, đại trực tràng và tuyến tiền liệt là những loại ung thư được chẩn đoán phổ biến nhất ở Canada (không bao gồm ung thư da không phải khối u ác tính)

𝐂𝐚́𝐜 𝐜𝐡𝐢 𝐩𝐡𝐢́ 𝐤𝐡𝐢 𝐛𝐚̣𝐧 𝐦𝐚̆́𝐜 𝐛𝐞̣̂𝐧𝐡

Mắc một căn bệnh nghiêm trọng có thể khiến mọi thứ trở nên đắt đỏ. Bạn có thể sẽ phải đối mặt với các chi phí không được bảo hiểm y tế tỉnh bang hoặc phúc lợi sức khỏe của chủ lao động chi trả. Nhiều bệnh nhân phải chịu chi phí tự trả cho:
- Chăm sóc sức khoẻ
- Du lịch và ăn ở
- Thuốc
- Chi phí chăm sóc con cái tăng
- Mất lương/ thu nhập do làm việc (đặc biệt đối với những người không có trợ cấp thương tật)

Vì vậy, nếu bạn bị ốm nặng, bảo hiểm bệnh hiểm nghèo có thể giúp thanh toán những chi phí này và các phí liên quan khác. Và quan trọng hơn là nó có thể giúp bạn ngăn ngừa căng thẳng tài chính trong lúc đang chữa bệnh

𝐏𝐡𝐢́ đ𝐨́𝐧𝐠 𝐜𝐡𝐨 𝐛𝐚̉𝐨 𝐡𝐢𝐞̂̉𝐦 𝐛𝐞̣̂𝐧𝐡 𝐡𝐢𝐞̂̉𝐦 𝐧𝐠𝐡𝐞̀𝐨 𝐥𝐚̀ 𝐛𝐚𝐨 𝐧𝐡𝐢𝐞̂𝐮?

Phí bạn phải trả cho phí bảo hiểm của mình sẽ phụ thuộc vào:
- Gói bảo hiểm bạn chọn,
- Thời hạn thanh toán bạn chọn, và
- Các yếu tố như giới tính, tuổi tác, tình trạng hút thuốc và tiền sử bệnh của bạn.

Ví dụ: Hợp đồng bảo hiểm bệnh hiểm nghèo 10 năm cho nữ 35 tuổi, không hút thuốc có thể tốn khoảng $32.40/ tháng. Đối với một người đàn ông cùng tuổi là $32.13/ tháng. Và sau đó, người bị bệnh (một trong những căn bệnh được bảo hiểm) sẽ nhận được khoản thanh toán một lần $ 100.000 miễn thuế
-----------------------------------------------------------------

Inbox for a free consultation and get a quote

Below are 25 Critical Illnesses covered by Critical Illness Insurance ⬇️⬇️⬇️

11/20/2022

𝗧𝗙𝗦𝗔 𝘃𝘀. 𝗥𝗥𝗦𝗣: 𝗖𝗵𝗼𝗼𝘀𝗶𝗻𝗴 𝗕𝗲𝘁𝘄𝗲𝗲𝗻 𝘁𝗵𝗲 𝗧𝘄𝗼

𝗦𝗰𝗲𝗻𝗮𝗿𝗶𝗼 𝟭: 𝗦𝗮𝘃𝗶𝗻𝗴 𝗳𝗼𝗿 𝗥𝗲𝘁𝗶𝗿𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 𝘄𝗶𝘁𝗵 𝗮𝗻 𝗥𝗥𝗦𝗣

Albert - 45 years old, mechanical engineer. Albert is saving for his retirement. His income is high now, but he expects to earn less once he retires. His goal is to retire by the age of 65 and spend more time with his family

Why an RRSP?

An RRSP may be the most appropriate option for Albert because he is in a higher tax bracket. By contributing to a RRSP, Albert would pay less tax as it would help lower his taxable income now when his tax rate is higher. Albert would defer paying tax on his RRSP contributions until retirement when his income and tax liabilities may be lower

𝗦𝗰𝗲𝗻𝗮𝗿𝗶𝗼 𝟮: 𝗦𝗮𝘃𝗶𝗻𝗴 𝗳𝗼𝗿 𝗥𝗲𝘁𝗶𝗿𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 𝘄𝗶𝘁𝗵 𝗮 𝗧𝗙𝗦𝗔

Golnoosh - 45 years old, mechanical engineer. Golnoosh is saving to retire at the age of 65 and spend time with her family. She started her own company and makes a modest income but expects it to grow significantly

Why a TFSA?

A TFSA may be the better option for Golnoosh because she expects to be making significantly more in the future than she does now. The TFSA may also provide the flexibility she needs because funds can be withdrawn tax-free at any time1 and any amount withdrawn is added back to her contribution room the next year

Contributions to a TFSA are not tax - deductible and withdrawals from the account are not taxed

With an RRSP, tax is deferred until the funds are withdrawn. So, in Golnoosh's case, if she saves in an RRSP, she could end up paying more tax when she withdraws money in retirement than she normally would

11/20/2022

𝐖𝐇𝐈𝐂𝐇 𝐊𝐈𝐍𝐃 𝐎𝐅 𝐋𝐈𝐅𝐄 𝐈𝐍𝐒𝐔𝐑𝐀𝐍𝐂𝐄 𝐈𝐒 𝐑𝐈𝐆𝐇𝐓 𝐅𝐎𝐑 𝐘𝐎𝐔?

𝗧𝗲𝗿𝗺 𝗶𝗻𝘀𝘂𝗿𝗮𝗻𝗰𝗲 is like renting an apartment. Most people have rented at some point in their lives. You pay your rent but will never own the apartment. Depending on your situation, this can be the best or only option at the time. If you decide in the future to purchase something permanent and move into your own home, you don’t take any equity with you.

𝗣𝗲𝗿𝗺𝗮𝗻𝗲𝗻𝘁 𝗶𝗻𝘀𝘂𝗿𝗮𝗻𝗰𝗲 is like owning a home. It’s not just about meeting an immediate need but also about investing for your future. It may be more expensive than renting but you build equity with every payment you make. Plus, if you put money into the house through upgrades and renovations, you can further increase the value.
-----------------------------------------------------------------

𝗧𝗲𝗿𝗺 𝗶𝗻𝘀𝘂𝗿𝗮𝗻𝗰𝗲 giống như khi bạn đi thuê một căn hộ. Bạn trả tiền thuê nhà mỗi tháng nhưng căn hộ đó không thuộc về bạn. Tùy thuộc vào hoàn cảnh của mỗi người mà đây có thể là lựa chọn tốt nhất hoặc duy nhất. Nếu trong tương lai bạn quyết định mua một thứ gì đó lâu dài và chuyển đến sống ở nhà riêng của mình, bạn sẽ không có bất kỳ giá trị tài sản chủ sở hữu nào

𝗣𝗲𝗿𝗺𝗮𝗻𝗲𝗻𝘁 𝗶𝗻𝘀𝘂𝗿𝗮𝗻𝗰𝗲 giống như khi bạn sở hữu một ngôi nhà. Đó không chỉ là đáp ứng nhu cầu trước mắt mà còn là đầu tư dài hạn cho tương lai của bạn. Chi phí có thể đắt hơn so với khi bạn thuê nhà nhưng đổi lại bạn là chủ sở hữu với mỗi khoản thanh toán mà bạn thực hiện. Ngoài ra, nếu bạn chi trả thêm cho ngôi nhà của mình thông qua việc nâng cấp và cải tạo, giá trị của căn nhà bạn có thể tăng lên theo thời gian

Choosing which life insurance is right for you is not easy. Inbox for a free consultation and get a quote

11/19/2022

If you have a spouse and kids, ask yourself: What do you want to happen to them when you’re gone? Chances are, you’d like for them to maintain their current lifestyle, as opposed to dealing with financial uncertainty or having to move out of their home

If you have dependents, you probably need a life insurance policy. It can help settle debt obligations (such as your mortgage, auto loans and credit card bills), allow your dependents to stay in the family home, and cover everyday living expenses. Beyond that, it can pay for future life expenses (the cost of your children’s post-secondary education, for instance).

If you’re single and no one is actively depending on your income, a life insurance policy is still worth considering. The death benefit may be enough to take care of any debts, cover those inevitable end-of-life expenses (such as your funeral arrangements) and provide financial support for your loved ones or favourite charities.

Life Insurance is not for you, it is for those who have to carry on without you.

Inbox for a free consultation and get a quote

11/19/2022

11/19/2022

𝐃𝐎 𝐘𝐎𝐔 𝐇𝐀𝐕𝐄 𝐏𝐑𝐎𝐓𝐄𝐂𝐓𝐈𝐎𝐍 𝐅𝐎𝐑 𝐖𝐇𝐀𝐓'𝐒 𝐑𝐄𝐀𝐋𝐋𝐘 𝐈𝐌𝐏𝐎𝐑𝐓𝐀𝐍𝐓?

Take the test below and see. Rate each of the following events from one to five, where one represents the most serious
financial impact. Next, indicate whether you have insurance in place to help cover the financial impact of the event

If you’re like most people, your "stuff” is covered. But are you?

𝐓𝐡𝐞 𝐫𝐢𝐬𝐤 𝐨𝐟 𝐚 𝐂𝐫𝐢𝐭𝐢𝐜𝐚𝐥 𝐈𝐥𝐥𝐧𝐞𝐬𝐬 𝐢𝐬 𝐫𝐞𝐚𝐥. 𝐓𝐡𝐞 𝐜𝐨𝐬𝐭 𝐟𝐨𝐫 𝐛𝐨𝐭𝐡 𝐄𝐦𝐨𝐭𝐢𝐨𝐧𝐚𝐥 𝐚𝐧𝐝 𝐅𝐢𝐧𝐚𝐧𝐜𝐢𝐚𝐥 𝐜𝐚𝐧 𝐛𝐞 𝐝𝐞𝐯𝐚𝐬𝐭𝐚𝐭𝐢𝐧𝐠

Government health plans may not cover all the costs associated with living with a critical illness. At the most critical time in their lives, many Canadians are forced to deplete their life savings in order to get the life-saving treatment they need or to pay for modifications to their home or vehicles so they can remain independent for as long as possible.

𝐀 𝐂𝐫𝐢𝐭𝐢𝐜𝐚𝐥 𝐈𝐥𝐥𝐧𝐞𝐬𝐬 𝐝𝐨𝐞𝐬 𝐧𝐨𝐭 𝐡𝐚𝐯𝐞 𝐭𝐨 𝐞𝐪𝐮𝐚𝐥 𝐅𝐢𝐧𝐚𝐧𝐜𝐢𝐚𝐥 𝐇𝐚𝐫𝐝𝐬𝐡𝐢𝐩!

Critical illness insurance provides funds when it’s critical, so that you can manage expenses and focus on your recovery

Talk to your advisor about critical illness insurance today

11/19/2022

𝐂𝐑𝐈𝐓𝐈𝐂𝐀𝐋 𝐈𝐋𝐋𝐍𝐄𝐒𝐒 𝐈𝐍𝐒𝐔𝐑𝐀𝐍𝐂𝐄 𝐅𝐎𝐑 𝐂𝐇𝐈𝐋𝐃𝐑𝐄𝐍

𝟓 𝐫𝐞𝐚𝐬𝐨𝐧𝐬 𝐲𝐨𝐮 𝐬𝐡𝐨𝐮𝐥𝐝 𝐛𝐮𝐲 𝐂𝐫𝐢𝐭𝐢𝐜𝐚𝐥 𝐈𝐥𝐥𝐧𝐞𝐬𝐬 𝐈𝐧𝐬𝐮𝐫𝐚𝐧𝐜𝐞 𝐟𝐨𝐫 𝐲𝐨𝐮𝐫 𝐜𝐡𝐢𝐥𝐝:

- You can use this money to pay for medical treatment that is not covered by your provincial insurance
Example: Out-of-pocket costs for needed drugs, equipment, and treatments

- Critical Illness allows you and your spouse to take time off work to care for your kids without worrying about money

- The funds you receive can pay for non-medical expenses you may incur, such as lost income or mortgage payments

- Child insurance premiums are very low and guaranteed. Coverage will continue until adulthood. That means your kids can continue to get coverage until they grow up for a lower fee than if they signed up as adults.

- As a parent, you hope you will never have to claim benefits for your child. Therefore, some insurance companies will have the option of Return on Premium if you never claim on your policy.

𝐇𝐨𝐰 𝐨𝐥𝐝 𝐚𝐫𝐞 𝐜𝐡𝐢𝐥𝐝𝐫𝐞𝐧 𝐭𝐨 𝐛𝐮𝐲 𝐜𝐫𝐢𝐭𝐢𝐜𝐚𝐥 𝐢𝐥𝐥𝐧𝐞𝐬𝐬 𝐢𝐧𝐬𝐮𝐫𝐚𝐧𝐜𝐞?

Critical illness coverage for children can usually be purchased when your child is one month old to 25 years old

𝐁𝐞𝐬𝐢𝐝𝐞𝐬 𝐜𝐫𝐢𝐭𝐢𝐜𝐚𝐥 𝐢𝐥𝐥𝐧𝐞𝐬𝐬 𝐢𝐧𝐬𝐮𝐫𝐚𝐧𝐜𝐞, 𝐰𝐡𝐚𝐭 𝐨𝐭𝐡𝐞𝐫 𝐭𝐲𝐩𝐞𝐬 𝐨𝐟 𝐢𝐧𝐬𝐮𝐫𝐚𝐧𝐜𝐞 𝐜𝐚𝐧 𝐲𝐨𝐮 𝐛𝐮𝐲 𝐟𝐨𝐫 𝐲𝐨𝐮𝐫 𝐜𝐡𝐢𝐥𝐝?

You can purchase additional life insurance for your child by adding to your existing life insurance policy as a parent or guardian. You can also buy insurance as a stand-alone policy for your child

---------------------------------------------------------------

𝐁𝐚̉𝐨 𝐡𝐢𝐞̂̉𝐦 𝐛𝐞̣̂𝐧𝐡 𝐡𝐢𝐞̂̉𝐦 𝐧𝐠𝐡𝐞̀𝐨 (𝐂𝐫𝐢𝐭𝐢𝐜𝐚𝐥 𝐈𝐥𝐥𝐧𝐞𝐬𝐬 𝐈𝐧𝐬𝐮𝐫𝐚𝐧𝐜𝐞) 𝐜𝐡𝐨 𝐭𝐫𝐞̉ 𝐞𝐦

5 lý do bạn nên mua Critical Illness Insurance cho con:

Bạn có thể sử dụng số tiền này để trang trải chi phí điều trị y tế không được bảo hiểm tỉnh bang chi trả
Ví dụ: Chi phí tự trả cho thuốc, thiết bị và phương pháp điều trị cần thiết

Critical Illness cho phép bạn và vợ/chồng nghỉ làm để chăm sóc con mà không phải lo lắng về tiền bạc

Các khoản tiền bạn nhận được có thể trả cho các chi phí không liên quan đến y tế mà bạn có thể phải chịu, chẳng hạn như thu nhập bị mất hoặc các khoản thanh toán thế chấp

Phí bảo hiểm cho trẻ em rất thấp và được đảm bảo. Bảo hiểm sẽ được tiếp tục cho đến tuổi trưởng thành. Điều đó có nghĩa là con bạn có thể tiếp tục nhận được bảo hiểm cho đến khi chúng lớn với mức phí thấp hơn so với khi chúng đăng ký khi trưởng thành.

Là cha mẹ, bạn hy vọng mình sẽ không bao giờ phải claim benefits cho con mình. Vậy nên, một số công ty bảo hiểm sẽ trả lại phí bảo hiểm nếu bạn không bao giờ yêu cầu bồi thường về hợp đồng bảo hiểm của mình

𝐓𝐫ẻ 𝐞𝐦 𝐛𝐚𝐨 𝐧𝐡𝐢ê𝐮 𝐭𝐮ổ𝐢 𝐭𝐡ì 𝐦𝐮𝐚 đ𝘂̛𝗼̛̣𝗰 𝐛ả𝐨 𝐡𝐢ể𝐦 𝐛ệ𝐧𝐡 𝐡𝐢ể𝐦 𝐧𝐠𝐡è𝐨 ?

Bảo hiểm bệnh hiểm nghèo cho trẻ em thường có thể được mua khi con bạn được một tháng tuổi đến 25 tuổi

𝐍𝐠𝐨𝗮̀𝐢 𝐛𝗮̉𝐨 𝐡𝐢𝗲̂̉𝐦 𝐛𝗲̣̂𝐧𝐡 𝐡𝐢𝗲̂̉𝐦 𝐧𝐠𝐡𝗲̀𝐨 𝐫𝐚, 𝐛𝗮̣𝐧 𝐜𝗼̀𝐧 𝐜𝗼́ 𝐭𝐡𝐞̂̉ 𝐥𝗮̀𝐦 𝐠𝗶̀ đ𝗲̂̉ 𝐛𝗮̉𝐨 𝐯𝗲̣̂ 𝐜𝐨𝐧 𝐦𝗶̀𝐧𝐡?

Bạn có thể mua thêm bảo hiểm nhân thọ (Life Insurance) cho con bạn bằng cách thêm vào hợp đồng bảo hiểm nhân thọ đang hiện có của bạn với tư cách là cha mẹ hoặc người giám hộ. Bạn cũng có thể mua bảo hiểm dưới dạng hợp đồng độc lập cho con

Inbox for a free consultation and get a quote
-------------------------------
✉️: [email protected]
📞: (647)-767-8630
📌: https://agents.wfgcanada.ca/huyen-minh-tu-che

11/19/2022

𝐓𝐀𝐗-𝐅𝐑𝐄𝐄 𝐒𝐀𝐕𝐈𝐍𝐆𝐒 𝐀𝐂𝐂𝐎𝐔𝐍𝐓 (𝐓𝐅𝐒𝐀)

𝐒𝐡𝐨𝐮𝐥𝐝 𝐲𝐨𝐮 𝐜𝐡𝐨𝐨𝐬𝐞 𝐫𝐞𝐠𝐮𝐥𝐚𝐫 𝐬𝐚𝐯𝐢𝐧𝐠𝐬 𝐚𝐜𝐜𝐨𝐮𝐧𝐭 𝐨𝐫 𝐓𝐅𝐒𝐀?

Regular Savings Account is suitable for those who have short-term savings goals. This account also allows you to use your money whenever you need it - a feature that gives you peace of mind in the event of an emergency

The main downside of Regular Savings Account is that any interest you earn is taxable income.

Besides the interest you get is very low, which means you don't earn much interest. In fact, interest rates are often lower than inflation.

TFSA is suitable for those who have short-term and long-term savings goals because it is the only registered account that is not taxed. This allows your investments to grow faster without the annual taxes

However, please note that TFSA should not be used as a regular bank account because it has contribution limits

𝐂𝐚𝐧 𝐲𝐨𝐮 𝐥𝐨𝐬𝐞 𝐦𝐨𝐧𝐞𝐲 𝐢𝐧 𝐚 𝐓𝐅𝐒𝐀?

You can still lose money when you deposit your savings into a TFSA account. Those of you who lose money in TFSA are those who use it for volatile investments, or who are over-contributed to their accounts.

With risky investments (Mutual Funds, Stocks,...) the amount you earn may be lower or higher than the amount you invested in your TFSA, this is based on the level of acceptance. Take your risk, and you can avoid it by purchasing a secured investment such as a GIC (Guaranteed Investment Certificate)

If you over-contribute to your TFSA, you will be taxed at 1% for each month of the over-contribution in your account.
Inb me for free advice and support

-----------------------------------------------------------------
𝗡𝗲̂𝗻 𝗰𝗵𝗼̣𝗻 𝗥𝗲𝗴𝘂𝗹𝗮𝗿 𝗦𝗮𝘃𝗶𝗻𝗴𝘀 𝗔𝗰𝗰𝗼𝘂𝗻𝘁 𝗵𝗮𝘆 𝗹𝗮̀ 𝗧𝗙𝗦𝗔?

Regular Savings Account phù hợp cho những bạn nào có mục tiêu tiết kiệm ngắn hạn. Tài khoản này còn cho phép bạn sử dụng tiền của mình bất cứ khi nào bạn cần - một tính năng giúp bạn yên tâm nếu gặp trường hợp khẩn cấp

Nhược điểm chính của gửi tiết kiệm trong Regular Savings Account là bất kỳ khoản lãi nào bạn kiếm được đều là thu nhập chịu thuế.
Bên cạnh đó lãi suất bạn nhận được là rất thấp, có nghĩa là bạn không kiếm được nhiều tiền lời. Trên thực tế, lãi suất thường thấp hơn lạm phát (inflation)

TFSA phù hợp cho những bạn nào có mục tiêu tiết kiệm ngắn hạn và dài hạn vì đây là tài khoản đăng ký duy nhất không bị đánh thuế. Điều này cho phép các khoản đầu tư của bạn tăng trưởng nhanh hơn mà không bị kéo theo các khoản thuế hàng năm

Nhưng hãy lưu ý rằng không nên sử dụng TFSA như là tài khoản ngân hàng thông thường vì tài khoản này có contribution limits

𝘾𝗼́ 𝘁𝗵𝗲̂̉ 𝗺𝗮̂́𝘁 𝘁𝗶𝗲̂̀𝗻 𝗸𝗵𝗶 𝗴𝘂̛̉𝗶 𝘃𝗮̀𝗼 𝘁𝗮̀𝗶 𝗸𝗵𝗼𝗮̉𝗻 𝗧𝗙𝗦𝗔 𝗸𝗵𝗼̂𝗻𝗴?

Bạn vẫn có thể mất tiền khi gửi tiết kiệm vào tài khoản TFSA. Những bạn bị mất tiền trong TFSA là những bạn thường sử dụng nó cho các khoản đầu tư dễ biến động, hoặc những người đang over-contribute cho tài khoản của mình

Với các khoản đầu tư rủi ro (Mutual Funds, Stocks,...) số tiền bạn kiếm được có thể sẽ thấp hơn hoặc cao hơn số tiền mà bạn đã đầu tư vào trong TFSA của mình, điều này dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, và bạn có thể tránh nó bằng cách mua khoản đầu tư đảm bảo như là GIC (Guaranteed Investment Certificate)

Nếu bạn đóng góp quá mức vào TFSA của mình, bạn sẽ bị đánh thuế ở mức 1% cho mỗi tháng có khoản đóng góp quá mức trong tài khoản của bạn

Inb mình để được tư vấn hỗ trợ và mở tài khoản miễn phí

-------------------------------
✉️: [email protected]
📞: (647)-767-8630