Dreams Start HERE

08/10/2024

Wow! You can win $1,000 just to check your account? It happens only with IA Financial Group!

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05/11/2024

Good morning

1 One who who can master patience in life has the capacity to master most of the things in life.

2. Challenges of life can not be permanent since the life itself is temporary.

Make it a great day. Count your Blessings and stay Blessed.

04/09/2024

Good morning

1. Life is a journey between birth and passing away. Let’s be happy and enjoy the ride and make a sincere effort to make this journey happy and enjoyable for others also.

2. The most effective medicine here on this planet earth is unconditional love and respect that we can give others.

Make it a great day. Count your Blessings and stay Blessed.

01/11/2024

Life and your insurance coverage may evolve with the New Year!

Whether it's a new home, a precious addition to the family, or a career milestone, it's time to ensure your financial security aligns with your current goals.

Need some help? Our agents can assist you.

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01/03/2024

Is anyone struggling with their financial?
Do want to learn financial concept in Canada?

Join us to get more knowledge about how you can achieve your financial goals and learn the opportunities to improve your financial life!

12/06/2023

You will get to know about the Important Tax Changes in Canada 2024: Changes Coming in RRSP, TFSA, CPP, FHSA and More. Every year, the Canada Revenue Agency makes changes in the taxation rates. These rates vary according to the taxpayer and the inflation rates. In the upcoming year, 2024, you will find some crucial changes in some of the important taxes of Canada. You will also get to find changes in the Government programs.

Text me if you need more information!

11/30/2023

Good morning

1. Smile makes us attractive, it lifts our spirit, our mood and it creates positive energy.

2. Challenges come in our life not to destroy us but to help us to realize our hidden potentials. Tough times don’t last but tough people do.

Make it a great day. Count your Blessings and stay Blessed.

11/12/2023

Good morning

1. Mistakes are painful when they happen, but years later a collection of mistakes become experience of life.

2. Take the first step towards forgiveness realizing that you value peace more than pain, and being happy more than being right.

Make it a great day. Count your Blessings and stay Blessed.

11/06/2023

10/12/2023

REGISTERED EDUCATION SAVINGS PLAN (RESP)
• Enjoy free government grants
• Extra incentives for lower income earners
• Flexible beneficiary rules
• Withdraw at beneficiaries’ tax bracket

GET FREE MONEY FOR YOUR CHILD’S EDUCATION WITH AN RESP

DISCOVER WHICH GOVERNMENT GRANTS ARE AVAILABLE WITH AN RESP.
• Give your kids a gift they won’t outgrow by investing in their future
• Receive a free grant for up to 20% of your contributions
• Learn about available RESP accounts, and how much you can contribute

While preparing your kids for school traditionally means notebooks, backpacks, and clothing, it's important that you don’t forget to get them ready for their post-secondary education as well. After all, you want to set your children up for success, and we want to help you do that. A RESP provides you with peace of mind knowing that you are saving for their education. Let’s show you how.

WHAT IS AN RESP?
A Registered Education Savings Plan (RESP) is an account with built-in government incentives to maximize savings for your children’s post-secondary education.
RESPs are one of the best ways to save for higher education. Here’s why:
• Every year, you’ll receive a 20% grant on the first $2,500 you deposit. That’s up to $500 per year, per child, up to a lifetime maximum of $7,200. This is the Canadian Education Savings Grant (CESG). The CESG can be retroactively claimed if you started a RESP later and missed the first few years of grants.
• You can also qualify for the Canadian Learning Bond (CLB) depending on the number of children in your household and your household income.
• You can contribute up to $50,000 to each child’s RESP.
• Investments you make in a RESP grow tax-free until it’s time for your children to withdraw for post-secondary education.
When you open a RESP, you’re automatically applied for the CESG and CLB, there aren't any additional steps for you to take. All you have to do is make a contribution to the account, and the grants will be applied automatically within a few weeks.

INDIVIDUAL RESP VS. FAMILY RESP
There are actually two types of RESPs you can open, individual and family. They both have all the benefits listed above, so it's up to you to decide which one is right for your children.
An Individual RESP, like the name says, is for one child (or beneficiary) only. So if you only have one child, you can open one right away and start saving for their future. Individual RESPs are also a great option for aunts or uncles opening an account for their nieces or nephews.

A Family RESP is ideal when you have more than one child, provided they are all siblings. Funds within a Family RESP can be shared amongst the beneficiaries, but each individual child cannot exceed $7,200 in lifetime CESG benefit, and the lifetime contribution of $50,000 each.

For the grandparents reading this, opening a Family RESP is a great option if you want to contribute to multiple of your grandchildren's education. Don’t forget: a Family RESP can only be opened for siblings. Any other grandchildren would need their own separate account.

Please note: Individual RESPs can only be opened by parents, grandparents, aunts, uncles and siblings. Other family members such as godparents, cousins, or close family friends are not eligible at this time. Family RESPs can only be opened by parents, or grandparents, and all the beneficiaries must be siblings.
Why you need a RESP

Whether your children are in high school or just starting to talk, an RESP ensures that you are creating financial stability for your children's future. RESPs are investment accounts like any other. Within the account you can take advantage of market growth for up to 2 decades.

Free money that the government provides sounds like a great idea, but can you really rely on a RESP to pay for the entirety of your child’s college or university education? We investigated and did the math.

Further detail information, please contact:
Donald Sahertian
Cell: 604-996-8045
Email: [email protected]

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RÉGIME ENREGISTRÉ D’ÉPARGNE-ÉTUDES (RESP)
1. Profitez de subventions gouvernementales gratuites
2. Incitatifs supplémentaires pour les personnes à faible revenu
3. Règles souples pour les bénéficiaires
4. Retrait à la tranche d’imposition des bénéficiaires

OBTENEZ DE L’ARGENT GRATUITEMENT POUR LES ÉTUDES DE VOTRE ENFANT AVEC UN RESP

DÉCOUVREZ QUELLES SUBVENTIONS GOUVERNEMENTALES SONT DISPONIBLES AVEC UN RESP.
1. Offrez à vos enfants un cadeau qu’ils ne dépasseront pas en investissant dans leur avenir
2. Recevez une subvention gratuite jusqu’à 20% de vos contributions
3. Renseignez-vous sur les comptes RESP disponibles et sur le montant que vous pouvez cotiser

Bien que préparer vos enfants à l’école signifie traditionnellement des cahiers, des sacs à dos et des vêtements, il est important que vous n’oubliiez pas de les préparer pour leurs études postsecondaires. Après tout, vous voulez préparer vos enfants à réussir, et nous voulons vous aider à le faire. Un RESP vous offre la tranquillité d’esprit en sachant que vous épargnez pour leurs études. Montrons-vous comment.

QU’EST-CE QU’UN RESP?
Un régime enregistré d’épargne-études (RESP) est un compte doté d’incitatifs gouvernementaux intégrés visant à maximiser l’épargne pour les études postsecondaires de vos enfants.
Les RESP sont l’un des meilleurs moyens d’épargner pour les études supérieures. Voici pourquoi :
1. Chaque année, vous recevrez une subvention de 20% sur les premiers $2,500 que vous déposez. C’est jusqu’à $500 par année, par enfant, jusqu’à un maximum à vie de $7,200 . Il s’agit de la Subvention canadienne pour l’épargne-études (CESG). La CESG peut être demandée rétroactivement si vous avez commencé un RESP plus t**d et que vous avez manqué les premières années de subventions.
2. Vous pouvez également être admissible au Bon d’études canadien (CLG) selon le nombre d’enfants dans votre ménage et le revenu de votre ménage.
3. Vous pouvez cotiser jusqu’à $50,000 au RESP de chaque enfant.
4. Les placements que vous faites dans un RESP augmentent à l’abri de l’impôt jusqu’à ce qu’il soit temps pour vos enfants de se retirer pour des études postsecondaires.

Lorsque vous ouvrez un RESP, vous êtes automatiquement demandé la CESG et le CLG, il n’y a pas d’étapes supplémentaires à prendre pour vous. Tout ce que vous avez à faire est de faire une contribution au compte, et les subventions seront appliquées automatiquement dans quelques semaines.

RESP INDIVIDUEL VS RESP FAMILIAL
Il existe en fait deux types de RESP que vous pouvez ouvrir, individuel et familial. Ils ont tous les deux tous les avantages énumérés ci-dessus, c’est donc à vous de décider lequel convient le bien à vos enfants.

Un RESP individuel, comme son nom l’indique, est pour un enfant (ou un bénéficiaire) seulement. Donc, si vous n’avez qu’un seul enfant, vous pouvez en ouvrir un immédiatement et commencer à épargner pour leur avenir. Les RESP individuels sont également une excellente option pour les tantes ou les oncles qui ouvrent un compte pour leurs nièces ou neveux.

Un RESP familial est idéal lorsque vous avez plus d’un enfant, à condition qu’ils soient tous frères et sœurs. Les fonds d’un RESP familial peuvent être partagés entre les bénéficiaires, mais chaque enfant ne peut pas dépasser $7,200 en prestations viagère de la CESG et la cotisation cumulative de $50,000 chacun.
Pour les grands-parents qui lisent ceci, l’ouverture d’un RESP familial est une excellente option si vous souhaitez contribuer à plusieurs des études de vos petits-enfants. N’oubliez pas qu’un RESP familial ne peut être ouvert que pour les frères et sœurs. Tous les autres petits-enfants auraient besoin de leur propre compte distinct.

Remarque : Les RESP individuels ne peuvent être ouverts que par les parents, les grands-parents, les tantes, les oncles et les frères et sœurs. D'autres membres de la famille tels que les parrains et marraines, les cousins ou les amis proches de la famille ne sont pas admissibles pour le moment.
Les RESP familiaux ne peuvent être ouverts que par des parents ou des grands-parents, et tous les bénéficiaires doivent être des frères et sœurs.

Pourquoi vous avez besoin d’un RESP
Que vos enfants soient à l’école secondaire ou commencent tout juste à parler, un RESP garantit que vous créez une stabilité financière pour l’avenir de vos enfants. Les RESP sont des comptes de placement comme les autres. Dans le compte, vous pouvez profiter de la croissance du marché jusqu’à 2 décennies.

L’argent gratuit que le gouvernement fournit semble être une excellente idée, mais pouvez-vous vraiment compter sur un RESP pour payer la totalité des études collégiales ou universitaires de votre enfant ? Nous avons enquêté et fait le calcul.

Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec :
Donald Sahertian
Cellulaire : 604-996-8045
Courriel : [email protected]

10/12/2023

FHSA New

TAX-FREE FIRST HOME SAVINGS ACCOUNT
• Get your account open with just $250
• Grow your savings tax-free
• Enjoy tax deductions on yearly contributions
• Tax-free withdrawals for your first home purchase
Use the account to hold onto cash, or invest in stocks, options, ETFs and more to save for a down payment on your first home.

WHAT IS THE TAX-FREE FIRST HOME SAVINGS ACCOUNT (FHSA)?
• A new tax-advantaged account designed to help Canadians save for a down payment
• Combines the power of the TFSA and RRSP to help prospective first-time home buyers
• Contributions to the FHSA are tax deductible, while withdrawals are tax-free giving you the “best of both worlds” while investing for your home purchase
• Contribute up to $8,000 per year once opened, up to a lifetime maximum of $40,000

FHSA vs RRSP vs TFSA
An FHSA is not a replacement for an RRSP or TFSA, but a complementary add-on.
This new account type is specifically designed for aspiring first-time home buyers. It works together with the other accounts to provide you with:
• More contribution rooms
• More tax savings
• More opportunities for investment growth.

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FHSA Nouvelle

COMPTE D'ÉPARGNE PREMIÈRE HABITATION LIBRE D'IMPÔT
1. Ouvrez votre compte avec seulement $250
2. Cultivez votre épargne à l'abri de l'impôt
3. Bénéficiez de déductions fiscales sur les cotisations annuelles
4. Retraits libres d'impôt pour votre premier achat de maison
Utilisez le compte pour conserver de l'argent ou investir dans des actions, des options, des ETF et plus encore pour épargner en échange d'un acompte sur votre première maison.

QU'EST-CE QUE LE COMPTE D'ÉPARGNE PREMIÈRE MAISON LIBRE D'IMPÔT (FHSA) ?
1 Un nouveau compte fiscalement avantageux conçu pour aider les Canadiens à épargner en échange d'une acompte.
2. Combine le pouvoir du TFSA et du RRSP pour aider les acheteurs potentiels d'une première maison.
3. Les cotisations à la FHSA sont déductibles d'impôt, tandis que les retraits sont libres d'impôt, ce qui vous donne le « meilleur des deux mondes » tout en investissant pour l'achat de votre maison.
4. Verser jusqu'à $8 000 par année une fois ouvert, jusqu'à un maximum à vie de $40 000.

FHSA vs RRSP vs TFSA
Une FHSA n'est pas un remplacement pour un RRSP ou un TFSA, mais un complément complémentaire.
Ce nouveau type de compte est spécialement conçu pour les acheteurs d'une première maison en herbe. Il travaille avec les autres comptes pour vous fournir :
1. Plus de salles de contribution
2. Plus d'économies d'impôt
3. Plus de possibilités de croissance de l'investissement.