ETF Invest, Gerbergasse 1, Villach (2026)

23/10/2025

Ein diversifiziertes Portfolio basiert auf der Entwicklung von Hunderten oder tausender einzelner Aktien um eine für den Markt repräsentative Rendite zu erzielen. Auf diese Weise liegt die finanzielle Entwicklung an der Leistung der Weltwirtschaft und nicht an einer Handvoll einzelner Unternehmen.

Wenn wir als Anleger unsere Rendite maximieren möchten, müssen wir uns auf die Kosten konzentrieren. Jack Bogle (Gründer von Vanguard) erkannte als Student in Princeton, dass es bei einer erfolgreichen Investition vor allem darum geht, die Kosten zu kontrollieren. Seine Behauptung, dass „die Nettorendite die Bruttorendite abzüglich der Kosten ist“, ist eine verblüffende Tatsache.

Wie schon erwähnt macht eine Anlage in Aktien nur über einen längeren Zeitraum Sinn, weil Unternehmenswachstum auch nur langfristig entsteht. Kurzfristig sind Aktien und auch Währungen hohen Schwankungen ausgesetzt. Langfristig gleichen sich beide Effekte aus und wir können von einem durchschnittlichen Unternehmenswachstum von 10% pro Jahr profitieren.

22/10/2025

Beim Vermögensaufbau setzen viele Österreicher traditionell auf klassische Produkte wie Sparbuch oder Lebensversicherung, die aber kaum Erträge abwerfen. Aktien hingegen werden für den "Privatgebrauch" trotz oftmaliger Forderung nicht politisch gestützt oder sogar schlecht geredet. Eine Grafik der wirtschaftsliberalen Organisation Agenda Austria zeigt, was den Bürgern durch die Aktienmarktabstinenz entgeht.

Hätte man beispielsweise vor 25 Jahren beginnend jedes Jahr 1.000 Euro (in Preisen von 2023) in den MSCI World Index investiert, käme man trotz aller Wirtschaftskrisen auf eine angesparte Summe von rund 43.000 Euro, heißt es. Das entspricht fast dem doppelten Wert, den man nach 25 Jahren auf einem Sparbuch vorfinden würde, so Agenda-Austria-Ökonom Dénes Kucsera. "Durch die lange Niedrigzinsphase hätte man auf dem Sparbuch sogar einen realen Verlust eingefahren", so Kucsera.

Die Firma WE Invest GmbH hält Anteile am MSCI World und es bestehen daher im Zusammenhang mit der gegenständlichen Anlageempfehlung Interessenskonflikte, die gem. Art. 20 VO (EU) Nr. 596/2014 offengelegt werden.

Gemäß Art. 5 Del. VO (EU) 2016/958 wird darauf hingewiesen, dass an der Empfehlung vom 01.10.2025 Personen beteiligt sind, die Anteile an den empfohlenen Produkten halten und für die WE Invest GmbH tätig sind/tätig waren. Es ist daher nicht auszuschließen, dass die Objektivität der Empfehlung beeinträchtigt ist und dies wird hiermit offengelegt.

21/10/2025

Es gibt mittlerweile zehntausende Investmentfonds. Jede Bank legt ein breites Portfolio an eigenen Fonds auf. Jeder Bereich und jede Lücke der Investmentanlage wird umfangreich abgedeckt.

Jeder noch so kleine Trend der Gesellschaft wird von der Marketingabteilung übernommen und es wird sofort wieder ein neues Produkt, mit einem sehr klingenden Namen am Markt angeboten.

Wie geht es beinahe jeden Anleger weltweit?

Der Mensch in Europa, Amerika und Asien arbeitet pro Tag 8 Stunden. Viele arbeiten noch wesentlich mehr Stunden um Ihre aktuellen Bedürfnisse zu erfüllen, den Ruhestand zu sichern und für zukünftige Investitionen zu sparen.

Natürlich wollen wir unsere Ersparnisse richtig anlegen sodass sie sich vermehren und am besten für uns arbeiten. Ohne viel zu überlegen und mit vollen Vertrauen gehen wir zu Bank und bitten um Veranlagung. Wir gehen davon aus dass sie nach unseren besten Interesse Ausschau halten und kompetent genug sind, um unser Erspartes durch geeignete Aktien und Fondauswahl vergrößern.

Was ist das Ergebnis nach zehn Jahren?

Nach vielen Erklärungen im Laufe der Jahre (Konjunktur, hohe Ölpreise usw.) ist auf dem Depot noch immer kein Zuwachs erkennbar, obwohl sich die Börse insgesamt gut entwickelt hat. Langsam beginnen wir zu zweifeln ob der finanzielle Erfolg der Finanzindustrie das Ergebnis der Schaffung von Wohlstand für Ihre Kunden ist.

Wir erfahren meist zu spät dass die Finanzindustrie nicht dadurch reich wird, dass sie das Vermögen der Kunden steigern, sondern indem sie es erschöpfen, indem sie es langsam in Form von Provisionen und Gebühren auf ihre Konten transferieren.

https://www.etfinvest.at/warum-wurde-die-finanzwelt-zu-einer-marketingindustrie/

20/10/2025

Es gibt vier wesentliche Faktoren für erfolgreiches Investieren die wir beeinflussen können:

1.) Diversifikation (Streuung)

2.) Kosten

3.) Zeit

4.) Vermeidung grosser Börsenkrisen mit ETF Invest

Wie können wir diese 4 Themen in der Praxis am besten in den Griff bekommen?

3.) Zeit

Der Markt (S&P500) ist zwischen 1970 und 2020 in 39 von 50 Jahren gestiegen. Das heißt in 78% der Zeit wurde ein Positives Jahr erwirtschaftet und nur in 22% ein Negatives. Der Markt bewegt sich in drei viertel seiner Bewegung nach oben und in weniger als ein Viertel nach unten und steigt somit wesentlich öfters als er sinkt.

Der Aktienmarkt ist langfristig die Anlageklasse mit der besten Performance. In den nächsten 50 Jahren wird es genauso viele Katastrophen, Rezessionen und Marktkorrekturen geben wie in den letzten 50 Jahren. Wir sollten lernen den Lärm zu ignorieren und den Kurs zu halten.

Wenn wir davon ausgehen dass der Kapitalismus weiterhin fortbesteht, werden Aktienmärkte weiterhin mit Unterbrechungen wachsen. Investieren wir mit Zuversicht und einen langen Horizont in ein breit gestreutes Aktienportfolio stehen die Chancen sehr gut dass wir erfolgreich sein werden.

13/10/2025

Es gibt vier Faktoren für erfolgreiches Investieren die wir beeinflussen können:

1.) Diversifikation (Streuung)

2.) Kosten

3.) Zeit

4.) Vermeidung grosser Börsenkrisen mit ETF Invest

Wie können wir diese 4 Themen in der Praxis am besten in den Griff bekommen?

2.) Kosten

Der MSCI – World hat im Durchschnitt in den letzten 50 Jahren eine Rendite von 9% erwirtschaftet. Wenn wir diese 9% mit der 27,5% KEST in Österreich (andere Länder ähnlich) versteuern bleiben uns noch 6,5%. Von den 6,5% können wir im Durchschnitt 2% Inflation (derzeit 10%) in Abzug bringen, bleiben uns noch Netto 4,5%. Von diesen 4,5% bringen wir noch alle Standardkosten von Investmentfonds und Filialbanken in Abzug wie zum Beispiel:

Verwaltungskosten
Transaktionskosten
Kosten des Fondsmanagements
Vermittlungskosten (Bank, Berater)

Obwohl wir 9% zur Verfügung hatten wurde von letztendlich kein Vermögenszuwachs erreicht. Dieser Umstand hat in den letzten zwanzig Jahren dazu geführt dass die Anleger ihr Vertrauen in die Finanzindustrie verloren. Letztendlich konnten die meisten keinen Ertrag generieren weil die Kosten einfach zu hoch waren.

Mittlerweile gibt es mit Indexfonds anstatt Investmentfonds und Onlinebanken anstatt Filialbanken schon wesentlich kostengünstigere Möglichkeiten erfolgreich zu Investieren. Mit grosse weltweite Indexfonds können wir viele Risiken (Einzelwertrisiko, Sektorenrisiko, Währungsrisiko) wegdiversifizieren.

Der Hauptgrund, warum Indexfonds eine Outperformance gegenüber aktiv verwalteten Investmentfonds erzielen ist, dass sie wesentlich niedrigere Kosten verursachen. Die Kostenquote beträgt zirka ein Zehntel von einem aktiv verwalteten Investmentfonds (0,07 bis 0,2% gegenüber 0,7 bis 2%).

Bei einer Veranlagung von 10 Tsd. Dollar auf 50 Jahre verursachen zwei Prozent Spesen eine unglaubliche Differenz von 179.900 Dollar. Ein durchschnittliche Verzinsung von 7% führt zur einer Summe von 294.600 Dollar. Während eine Verzinsung von 5% und 2% Spesen eine Endsumme von 114.700 Dollar ergeben.

06/10/2025

Erfolgreiches Investieren basiert auf den Säulen der akademischen Forschung. Die große Mehrheit ist sich der enormen Mengen an akademischer Geisteskraft, die mittlerweile für Investoren aufgewendet wurde nicht bewusst.

Investieren bedeutet wir verlassen uns auf die Erkenntnisse führender Ökonomen und Nobelpreisträger. Wir kaufen Indexfonds und können somit das Einzelwertrisiko, Sektorenrisiko und das Länderrisiko wegdiversifizieren. Mit einem kostengünstigen, grossen liquiden ETF können wir uns 95% aller überflüssig angebotenen Investmentfonds und ETF ersparen.

Wenn wir investieren dann können wir die Finanzmedien, Analysten und Experten getrost ignorieren. Wir halten an unserem System fest und werden dafür langfristig belohnt. Investieren bedeutet ein Risiko eingehen und dafür eine Rendite die dem jährlichen Unternehmenswachstum entspricht zu generieren.

Sobald der Anleger die Gefahren der Spekulation erkennt und die Vorteile einer disziplinierten Anlagestrategie schätzen lernt, verändert sich sein Anlageverhalten was zu einem profitablen und angenehmen Leben führt. Wir können investieren und uns entspannen.

29/09/2025

Rendite im Wertpapiermarkt entsteht durch das Wachstum von Unternehmen. Sobald ich einen ETF kaufe bin ich durch die darin enthaltenen Aktien Teilhaber am Unternehmen.

Ein ETF ist ein Warenkorb voll mit einzelnen Aktien. Diese Aktien schütten Dividendenerträge an ihre Aktionäre aus. Für den langfristigen Erfolg sind Dividenden eine wesentliche Komponente der Gesamtperformance.

Der S&P 500 (500 ertragsstärksten Unternehmen Amerikas) schüttet jährlich zwei Prozent Dividendenrendite aus.

Kaufst du dir einen ETF von zb. iShares auf den S&P 500 dann bekommst du jährlich zwei Prozent Dividende. Wenn Dividendenerträge teilweise bis zu einem Drittel der Erträge generieren sind sie für unsere langfristige Entwicklung unverzichtbar.

24/09/2025

Die zwei Faktoren Diversifikation und Stabilität sind vorrangig für den Erfolg des MSCI World Index. Mit mehr als 1.600 Unternehmen aus 23 entwickelten Ländern ist der MSCI World einer der meist beachteten Indizes der Welt.

Er zeigt dem Anleger auf einen Blick ob die Börsen der entwickelten Industrieländer im Durchschnitt fallen oder steigen ausgedrückt in einer Zahl. Viele aktiv gemanagte Aktienfonds die weltweit anlegen vergleichen ihre Rendite mit dem Weltaktienindex. Fast alle dieser Fondsmanager scheitern an dieser Herausforderung trotz exzellenter Ausbildung mit jahrelanger Erfahrung und einem Team von Wertpapierspezialisten die sie bei der Aktienauswahl unterstützen.

MIT EINEM ETF AUF DEN MSCI WORLD IST WISSENSCHAFTLICHES INVESTIEREN MÖGLICH

Aktien sind Beteiligungen am Unternehmenserfolg und werden langfristig steigen.

Wie finde ich Aktien die steigen?

Indem ich mir einen Aktienkorb in Form eines ETF kaufe. Mit einen ETF auf den MSCI World bekomme ich Anteile von 1.600 Unternehmen. Die Menge an Firmen kann ich als Privatanleger niemals zu vernünftigen Kosten einzeln kaufen. Durch diesen ETF bekomme ich automatisch eine Diversifizierung in große Unternehmen, in verschiedene Branchen und Währungen. Mit dieser Diversifizierung senke ich lt. Portfoliotheorie von Markowitz mein Risiko und erhöhe gleichzeitig die Möglichkeit einer Rendite.

Die Firma WE Invest GmbH hält Anteile am MSCI World und es bestehen daher im Zusammenhang mit der gegenständlichen Anlageempfehlung Interessenskonflikte, die gem. Art. 20 VO (EU) Nr. 596/2014 offengelegt werden.

Gemäß Art. 5 Del. VO (EU) 2016/958 wird darauf hingewiesen, dass an der Empfehlung vom 24.09.2025 Personen beteiligt sind, die Anteile an den empfohlenen Produkten halten und für die WE Invest GmbH tätig sind/tätig waren. Es ist daher nicht auszuschließen, dass die Objektivität der Empfehlung beeinträchtigt ist und dies wird hiermit offengelegt.

23/09/2025

Warum wir unsere kostbare Zeit nicht damit verschwenden sollten nach der Nadel im Heuhaufen zu suchen sondern einfach den ganzen Heuhaufen kaufen und gut schlafen weil wir die Gewinner besitzen.

Wer ist Jack Bogle und was wollte er uns damit erklären?

Bogle hat 1975 die Vanguard Group gegründet. Ein Jahr später führten Bogle und Vanguard den ersten Index-Investmentfonds ein. Dieser steht der Öffentlichkeit zur Verfügung um die Performance des breiteren Marktes zu verfolgen und gleichzeitig die niedrigstmöglichen Gebühren zu erheben. Trotz Beibehaltung niedriger Gebühren im Geschäft hat Vanguard sein verwaltetes Vermögen von 1,8 Milliarden US-Dollar bei der Gründung auf 5,3 Billionen US-Dollar erhöht. Damit ist Vanguard der zweitgrößte Vermögensverwalter der Welt.

“Wenn jemals eine Statue errichtet wird, um die Person zu ehren, die am meisten für Investoren getan hat, sollte Jack Bogle zweifellos die Wahl treffen.” — Warren Buffett

Diversifizieren, diversifizieren, diversifizieren

Ein diversifiziertes Portfolio basiert auf der Performance von Hunderten oder tausender einzelner Aktien um eine für den Markt repräsentative Rendite zu erzielen. Auf diese Weise liegt die finanzielle Entwicklung an der Leistung der Weltwirtschaft und nicht an einer Handvoll einzelner Unternehmen.

Eine der wichtigsten Erkenntnisse der modernen Kapitalmarktforschung ist, dass es so gut wie unmöglich ist, über einen längeren Zeitraum hinweg mit ausgewählten Aktien einen Vergleichsindex zu schlagen. Das schafft übrigens auch fast kein Profianleger (Vermögensverwalter, Fondsmanager etc.) Warum sollten wir also die hohen Spesen von aktiven Investmentfonds bezahlen, wenn passive ETFs deutlich günstiger zu haben sind?

Es ist keine Überraschung, dass John Bogle, Gründer von Vanguard und Erfinder des Indexfonds zu den einflussreichsten Personen in der Investmentbranche des letzten halben Jahrhunderts gehört.

22/09/2025

Gibt es ein perfektes Portfolio?

„Es gibt kein perfektes Portfolio. Was perfekt war, wissen wir erst im Nachhinein. Es gibt jedoch eine Portfoliostrategie, die Ihren Bedürfnissen entspricht. Konzipiert aus Ihrer finanziellen Situation, Ihrem Risikoverständnis, Ihrem Zeithorizont und Ihren Wünschen.“ – Rick Ferri

Der Autor Rick Ferri hat es auf den Punkt gebracht. Wir wollen alle das perfekte Portfolio, das bei geringstem Risiko die höchste Rendite erzielt.

Es gibt nur perfekte vergangene Portfolios und keine perfekten zukünftigen Portfolios.

Kein Portfolio ist für jeden ideal, es gibt praktisch unendliche Möglichkeiten. Wenn ein Portfolio zu unserer Persönlichkeit passt und es unseren Bedürfnissen entspricht ist es für uns das richtige.

Die Illusion vom perfekten Portfolio

Wie sich verschiedene Anlagestrategien zueinander entwickeln hat der bekannte Autor Mebane Faber einmal überprüft. Die Ergebnisse beziehen sich auf den US – Markt. Dennoch sind die Ergebnisse auch für den europäischen Anleger relevant weil der US – Finanzmarkt weltweit eine dominierende Rolle einnimmt.

Faber hat 8 erfolgreiche Portfolios von namhaften Finanzstrategen mit einem einfachen 2 ETF bestehenden Depot aus 60% US – Aktien und 40% US – Staatsanleihen verglichen. Betrachtet wurde ein Zeitraum von 40 Jahren.

Das Resümee seines Artikels Asset Allocation Strategies war letztendlich dass ein einfaches 2 ETF Portfolio sich genau so gut entwickelt wie die anderen 8 Portfolios mit teilweise bis zu 11 verschiedene ETF´s .

https://www.etfinvest.at/die-illusion-vom-perfekten-portfolio/

15/09/2025

Fachwissen und harte Arbeit führt in vielen Gebieten des Lebens zum Erfolg. Der Wertpapiermarkt ist eine der wenigen Ausnahmen. Warum gilt die Regel durch harte Arbeit erreiche ich meine Ziele und bin erfolgreich im Aktienmarkt nicht? Wovon lebt und und profitiert die gesamte Finanzbranche? (Banken, Vermögensberater, Finanzmedien, Fondgesellschaften)

Der Ertrag entsteht desto mehr und häufiger ein Anleger neue Wertpapiere kauft und verkauft. Global lukriert die Finanzbranche 700 Milliarden an Gebühren aus dem Wertpapierhandel. Unzählige renditesenkende Gebühren begegnen den Anleger tagtäglich. Hin und Her macht Taschen leer ist in jeder Hinsicht zutreffend.

Sobald du dich mit den Grundaussagen der Modernen Portfoliotheorie beschäftigst erkennst du die Aussichtslosigkeit von aktiven Einzelanlagen. Nach diese Lektüre ist dir klar dass es nach objektiven Kriterien nahezu unmöglich ist mit Einzeltitelauswahl erfolgreich zu sein. Durch das oben kaufen und ängstlich unten verkaufen kombiniert mit den Gebühren entsteht das katastrophale Ergebnis von Durchschnittsprivatanleger.

Warum sind wir so fasziniert von der Einzelanlage? Es ist eine Mischung von Gier, Naivität, Ego, Zocken und Reiz der uns verführt. Die immerwährende Beschallung der Finanzbranche mit dem nächsten Megatrend erledigt den Rest. Zusätzlich wird bei jedem Kontakt mit dem Wertpapiermarkt meine seitenverkehrte Programmierung zum Markt aktiviert. Durch diese Kombination sind die massiv unterdurchschnittlichen Ergebnisse der Anleger leicht erklärbar.

Fazit:

Desto weniger du handelst desto eher bist du erfolgreich. Die Reduktion auf einige wenige kostengünstige ETF kann dich am ehesten zum Ziel führen.

08/09/2025

Zu Beginn des 20. Jahrhunderts überholte der US-amerikanische Aktienmarkt Großbritannien und war seitdem der dominierende Aktienmarkt der Welt, obwohl Japan Ende der 1980er Jahre für kurze Zeit der größte Markt der Welt war.

Auf seinem Höhepunkt Anfang 1990 hatte Japan einen Anteil von fast 45% am Weltindex, verglichen mit rund 30% in den USA. Danach sank die Gewichtung Japans auf nur 8,4%, was auf die äußerst schwache Wertentwicklung an den Aktienmärkten seitdem zurückzuführen ist.

WARUM HAT SICH DER MARKT SO STARK VERÄNDERT?

Zu Beginn des Jahres 1900 hatte praktisch niemand ein Auto gefahren, einen Anruf getätigt, ein elektrisches Licht verwendet, aufgezeichnete Musik gehört oder einen Film gesehen. Niemand war in einem Flugzeug geflogen, hatte Radio gehört, ferngesehen, einen Computer benutzt, eine E-Mail geschickt oder ein Smartphone benutzt.

Die Menschheit hat eine Welle transformativer Innovationen erlebt, die von der industriellen Revolution bis zum Goldenen Zeitalter der Erfindung im späten 19. Jahrhundert reicht und sich bis in die heutige Informationsrevolution erstreckt.

Dies hat zu völlig neuen Branchen geführt: Strom- und Energieerzeugung, Automobil, Luft- und Raumfahrt, Fluggesellschaften, Telekommunikation, Öl und Gas, Pharma und Biotechnologie, Computer, Informationstechnologie sowie Medien und Unterhaltung.

Gibt es integrierte Wettbewerbsvorteile, die die USA gegenüber dem Rest der Welt haben?

Amerika hat natürliche Ressourcen, freundliche Verbündete und zwei riesige Ozeane als Grenzen. Ein starkes Militär und die Technologieunternehmen dominieren ihre Branche. Die Wirtschaft ist stark diversifiziert und dynamisch.

ETF Invest